不動産を売りたいと考えているけれど、どれくらいの税金がかかるか不安な方も多いでしょう。
かかる税金や節税方法を知っておけば、よりお得に不動産売却が可能です。
この記事では、不動産売却にかかる税金や節税方法について解説します。
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不動産売却にかかる税金の種類
物件の売却には、印紙税・譲渡所得税・住民税の3つの種類があります。
不動産売買契約書は、買主と売主が1通ずつ所有するため、契約金額に応じた収入印紙をそれぞれが契約書に貼付します。
令和4年3月31日までは軽減処置が適応されていましたが、現在は終了しているので注意してください。
また譲渡所得税は、不動産売却の利益にかかる税金の種類です。
物件を売る際にかかった費用を差し引いた額に税率をかけて計算する方法は、次の項目で解説します。
住民税も、譲渡所得税同様に譲渡所得に課せられる税金の種類です。
この2つの税金は、物件を売っても利益が出ていない場合は支払う必要はありません。
ちなみに、抵当権抹消登記をおこなう場合は登録免許税も必要です。
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譲渡所得税の計算方法
先ほども述べたとおり、譲渡所得税は不動産売却の利益にかかる税金です。
計算方法は、まず物件の売却価格から取得費用や譲渡費用を引きます。
取得費用とは物件の取得にかかった費用で、譲渡費用は譲渡する際にかかった費用です。
それらを差し引いた額を譲渡所得といいます。
譲渡所得から特別控除額を引き、税率をかけて譲渡所得税を算出します。
税率は、不動産を所有していた所有期間によって変わるのがポイントです。
所有期間5年以下の場合を短期譲渡所得といい、合計税率は39.63％になります。
5年超えの場合を長期譲渡所得といい、20.315％と長く所有しているほど税率も低くなるのが特徴です。
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不動産売却で節税するためのコツ
不動産を売る際には税金も多くかかるので、できる限り節税できるように対策を練りましょう。
まず、物件購入時の購入額をしっかり把握しておく必要があります。
金額がわからない場合、売れた代金の5％で取得したとして計算がされます。
たとえば1,000万円で売れた場合、50万円で購入したとみなされて、残りの950万円に税金がかかるので注意が必要です。
課税額が大きくなってしまうケースが多いので、購入額が証明できる書類は用意しておきましょう。
また、5年以上所有していた物件は税率が下がります。
物件を売るタイミングは、5年以上経過してからにすると節税に繋がります。
また、マイホームを売る際には、控除所得から3,000万円を控除できる特例があるのもポイントです。
所有期間とは無関係のため、大きな節税になります。
不動産売却の翌年に必ず確定申告しなければならないので、その点に注意しておきましょう。
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まとめ
不動産の売却には、譲渡所得税や印紙税などさまざまな税金がかかります。
購入額を確認できる書類を用意する、売るタイミングに気を付けるなど、お得に売れる方法を選んでください。
マイホームを売る場合、3,000万円の控除ができる特例もあるので確認してみましょう。
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